TRENTON- El Fiscal General Interino John J. Hoffman anunció que la Oficina del Procurador de Fraude en Seguros (Office of the Insurance Fraud Prosecutor) ha obtenido una acusación judicial de 45-cargos a 12 individuos con varias ofensas por su alegado papel en una artimaña ilegal en la que usaron “runners” para reclutar víctimas de accidentes de vehículos como pacientes para facilidades de quiropráctica, controlada por individuos que no estaban licenciados, y como clientes para otros proveedores médicos y servicios legales de salud. Los acusados se alega incluían dos cabecillas, que controlaban las facilidades de quiropráctica, dos licenciados quiroprácticos, y un doctor y un abogado, los cuales se alega hicieron pagos ilegales a los cabecillas de la red por referir víctimas de accidentes a ellos como clientes.
- Anhuar Bandy, 50, y su hermano, Karim Bandy, 53, ambos de Colts Neck, se alega recibieron millones de dólares en pagos ilegales por referir pacientes a proveedores de servicios legales médicos y de salud incluyendo las siguientes 5 personas cargadas en la acusación judicial:
- Dr. Mark Schwartz, D.O., 48, de Park Ridge, dueño de MLS Medical in Park Ridge;
- David Walker, Esq., 55, de Rockaway, un abogado especializado en daños personales de accidentes;
- Alexandra Gallegos, 52, de Piscataway, una paralegal que recibió un porcentaje de las ganancias de la firma de Walker, quién puso reclamos de daños personales de parte de pacientes de accidentes de vehículos;
- Edward Formisano, D.C., 52, de Roxbury, un quiropráctico y presunto dueño de Eclipse Chiropractic, localizada en Plainfield, Lakewood Chiropractic, localizada en Lakewood, Liberty Chiropractic Center, localizado en Jersey City, y Chiropractic Spine Center, localizado en Perth Amboy;
- Louis Brown, D.C., 62, de Rahway, un quiropráctico y presunto dueño de True Healing and Wellness, localizada en New Brunswick, New Century Chiropractic, localizada en Dover, y Wellspring Rehabilitation, localizada en North Plainfield.
Los 12 acusados fueron imputados con cargos de crimen organizado, conspiración, uso criminal de “runners” y otros cargos.
“Los cargos de hoy descubren una masiva trifecta criminal, y vemos como el fraude ha llegado hasta el sistema médico, el sistema legal, y el sistema de seguros, donde los acusados últimamente obtuvieron millones para ganancias personales,” dijo el Fiscal General Interino Hoffman. “Los cabecillas de la red sin escrúpulos y los proveedores de servicios en esta alegada artimaña se aprovecharon de las inocentes víctimas de accidentes de automóviles. Gente envuelta en accidentes de vehículos tienen demasiadas preocupaciones y sufrimientos sin tener que convertirse en marionetas de una artimaña ilícita de crimen organizado con el propósito de generar millones de dólares en ganancias ilegales.”
“A través de esta elaborada artimaña, “runners” se alega, recogieron reportes de accidentes de vehículos de la policía local bajo la ley Acta de Documentos Abiertos al Público (Open Public Records Act u OPRA) y usaron estos reportes para solicitar pacientes para las facilidades de quiropráctica,” dijo el Procurador Interino de Fraude en Seguros (Acting Insurance Fraud Prosecutor) Ronald Chillemi. “Abusar de la ley OPRA para financiar una firma criminal es totalmente inaceptable y no se tolerará en el Estado de Nueva Jersey.”
La acusación judicial alega que entre el día 1 de Junio del 2009 y el 1 de Enero del 2014, los principales acusados participaron en una artimaña de crimen organizado en la cual Anhuar y Karim Bandy tomaron control de varias facilidades de quiropráctica pretendiendo “administrar las compañías” y “mercadear las compañías” cuyo único propósito fue esconder sus dueños. Se alega que Karim Bandy se unió en arreglos de negocios con Formisano para actuar como si fueran los dueños de 4 facilidades de quiropráctica y con Brown pretendiendo que era el dueño de 3 facilidades de quiropráctica. Las regularizaciones de New Jersey requieren que los dueños de las facilidades de quiropráctica sean quiroprácticos licenciados o doctores de medicina. Una investigación determinó que aunque los certificados de incorporación demostraban que los quiroprácticos eran los dueños de las facilidades, el dueño de verdad era Karim Bandy, que a través de First Choice Management o Precision Management, se alega era el dueño con más porcentaje y recibía la mayoría de las ganancias de las facilidades. La investigación determinó que First Choice Management, Precision Management y Kekk Marketing fueron creadas, se alega, y usadas para facilitar el “running,” para lavar las ganancias de la actividad criminal, y para camuflar los verdaderos dueños de las facilidades de quiropráctica.
La acusación judicial alega que, para regenerar ganancias para las facilidades de quiropráctica, Anhuar y Karim Bandy usaron “runners” para traer víctimas de accidentes de vehículos a las facilidades para que Formisano y Brown pudieran facturar a las compañías de seguros por los servicios hechos en las facilidades. Una investigación determinó que, a través de esta artimaña, se alega que las facilidades de quiropráctica facturaron a las compañías de seguros de millones de dólares por los servicios que presuntamente preformaron. Los cheques mandados por las compañías de seguros, se alega, fueron depositados en varias cuentas de las facilidades de quiropráctica o de las compañías de administración. Una porción grade de los dineros depositados en las cuentas de las facilidades se alega serían pagados a las compañías de administración de Bandy.
La acusación judicial alega que, además de actuar como un “runner” él mismo, Cesar Huaman, 45, de Orlando, Fla., reclutó los siguientes individuos para que fueran “runners” también en la artimaña:
- Estefania Frias, 24, de Plainfield, quién es la prometida de Anhuar Bandy;
- Rene Lacotera, 36, de Elizabeth;
- Albert Lee Hughes, 32, de Orlando, Fla.
Frias se alega reclutó a su madre, Lilian Frias, 51, de Plainfield, para que fuera un “runner” en la alegada artimaña.
Se alega que se le pagaba a los “runners” hasta $1,000 por cada paciente que reclutaban para tratamiento médico. Una investigación determinó que los “runners” recogían reportes de accidentes de vehículos en los cuarteles de la policía local bajo las reglas de la Open Public Records Act, y luego visitaban las casas de las víctimas de accidentes de vehículos en un intento de persuadirlos para que utilizaran las facilidades de quiropráctica controladas por los hermanos Bandy. Los “runners” se alega, recogían a los pacientes de accidentes de vehículos de sus casas y los llevaban a las facilidades de quiropráctica. Una investigación determinó que se hicieron pagos a las compañías incorporadas por Karim Bandy de más de mil referencias de pacientes para tratamiento médico o clientes para representación legal.
Walker y Gallegos se alega que, se unieron a los pacientes en muchas de las facilidades de quiropráctica para obtener los documentos necesarios para retenerlos para luego representarlos legalmente en reclamos de daños personales que la firma los tomaba en una base de contingencias. Walker y Gallegos se alega aceptaron acuerdos de compañías de seguros sabiendo que los clientes se habían reclutado para tratamiento o representación a través de actividad criminal. Se alega que Walker y Gallegos sabiéndolo pagaron “Kekk Marketing” para que se involucrara en actividad de “runner” para reclutar clientes para la firma de abogado.
Como parte de la artimaña, Anhuar Bandy se alega, ordenó que el personal de oficina de las facilidades de quiropráctica refiriera la mayoría de los pacientes a Schwartz y a su compañía, MLS Medical. La acusación judicial alega que Formisano y Brown permitían que sus nombres fueran usados como referencia de proveedores médicos para justificar la necesidad médica de referirlos a Schwartz. Schwartz, a través de su compañía MLS Medical, se alega pagó a Karim Bandy más de $1 millón por referencias de pacientes. Se alega además que entre el día 25 de Junio del 2010 y el 13 de Marzo del 2013, Schwartz remitió o causó que se remitiera numerosas facturas a las compañías de seguros por servicios de cuidado de salud presuntamente dado por MLS a los pacientes referidos a él por las facilidades de quiropráctica.
La ley de New Jersey incluye una cláusula de “anti-running statute,” la cual impone multas criminales por actuar como un “runner” o por administrar o usar o emplear a un runner. La ley define a un “runner” como una persona que intenta procurar un paciente o un cliente bajo la dirección de un proveedor de salud o un abogado a cambio de dinero, cuando el proveedor de cuidado de salud o el abogado intentan poner un reclamo por una persona asegurada o un reclamo a una compañía de seguros por proveer servicios al paciente o cliente. La ley en contra de los “runners” lleva una presunta sentencia de 3 a 5 años en la prisión del estado, así como otras multas.
Anhuar y Karim Bandy fueron arrestados esta mañana en sus casas en Colts Neck, NJ. Estefania Frias, Lilian Frias y Rene Lacotera fueron previamente arrestados por sus alegados papeles en las artimañas. Se les dará órdenes de comparecencia a la corte a todos los acusados.
El 15 de Octubre del 2004, Anhuar Bandy fue convicto de cargos criminales de crimen organizado, conspiración, fraude de reclamos de seguro, y robo, los cargos fueron puestos por la Office of the Insurance Fraud Prosecutor. Bandy subsecuentemente sirvió aproximadamente 4 años en la prisión del estado.
La acusación es solamente una acusación y los acusados son inocentes hasta que se prueben culpables. Crímenes del primer grado llevan una sentencia de 10 a 20 años en la prisión del estado y una multa criminal de hasta $200,000 mientras crímenes de segundo grado llevan una sentencia de 5 a 10 años en la prisión del estado y una multa criminal de hasta $150,000. Crímenes de tercer grado llevan una sentencia de 3 a 5 años en la prisión del estado y una multa criminal de hasta $15,000. Una lista de los cargos en contra cada acusado está abajo.
La acusación judicial fue dada al Juez de la Corte Superior Mary Jacobson el día 28 de Abril. La acusación fue abierta hoy. El caso se procesará en Mercer County donde se les mandará a los acusados que aparezcan a la corte para responder a los cargos en una determinada fecha.
El Delegado del Fiscal General Reid Caster, el Delgado del Procurador de Fraude en Seguros Mark Ondris, Lt. Joseph Waters, Detective Michael Behar y el Investigador/Analista Marwa Kashef coordinaron la investigación. Sgt. Jon Powers y los Detectives Janet Amberg, Amy Carson, Heather Pittman, Richard Lane y Analista Bethany Schussler asistieron en la investigación. El Acting Insurance Fraud Prosecutor Chillemi les dio las gracias a las Unidades Especiales de Investigaciones y a los abogados de las siguientes compañías de seguros: Allstate, Plymouth Rock, Liberty Mutual, Geico y Travelers; así como al New Jersey Department of Banking and Insurance (Departamento de Banca y Seguros), a la New Jersey Division of Taxation (División de Impuestos de Nueva Jersey), y a la National Insurance Crime Bureau (Buró Nacional de Crimen en Seguros) por su asistencia en la investigación.
El Procurador Interino de Fraude en Seguros Chillemi urge a aquellos que están preocupados por fraude al seguro que tienen información acerca de fraude que lo reporten anónimamente llamando a la línea directa gratis 1-877-55-FRAUD, o yendo al sitio web www.NJInsurancefraud.org. Las regularizaciones del Estado permiten pagar una recompensa a una persona elegible que provea información que termine en el arresto, prosecución y convicción de fraude de seguro.
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Los 12 acusados fueron cargados en la acusación judicial como sigue:
- Anhuar Bandy, 50, de Colts Neck. Crimen Organizado (segundo grado), Conspiración (4 cargos, tercer grado), Uso Criminal de Runners (14 cargos, tercer grado).
- Karim Bandy, 53, de Colts Neck. Lavado de dinero (2 cargos, primer grado), Crimen Organizado (segundo grado), Conspiración (4 cargos, tercer grado), Uso Criminal de Runners (14 cargos, tercer grado), No Declarar los Impuestos (2 cargos, tercer grado), Declarar un Retorno de Impuestos Fraudulento (2 cargos, tercer grado).
- Dr. Mark Schwartz, D.O., 48, de Park Ridge. Crimen Organizado (segundo grado), Fraude de Reclamo de Cuidado de Salud (segundo grado), Fraude de Seguro (segundo grado), Conspiración (segundo y tercer grado), Uso Criminal de Runners (tercer grado).
- David Walker, Esq., 55, de Rockaway. Crimen Organizado (segundo grado), Conspiración (tercer grado), Uso Criminal de Runners (tercer grado).
- Alexandra Gallegos, 52, de Piscataway. Crimen Organizado (segundo grado), Conspiración (tercer grado), Uso Criminal de Runners (tercer grado).
- Edward Formisano, D.C., 52, de Roxbury. Crimen Organizado (segundo grado), Conspiración (4 cargos, tercer grado).
- Louis Brown, D.C., 62, de Rahway. Crimen Organizado (segundo grado), Conspiración (3 cargos, tercer grado).
- Cesar Huaman, 45, de Orlando, Fla. Crimen Organizado (segundo grado), Conspiración (tercer grado), Uso Criminal de Runners (4 cargos, tercer grado).
- Estefania Frias, 24, de Plainfield. Crimen Organizado (segundo grado), Conspiración (tercer grado), Uso Criminal de Runners (6 cargos, tercer grado).
- Rene Lacotera, 36, de Elizabeth. Uso Criminal de Runners (tercer grado).
- Albert Lee Hughes, 32, de Orlando, Fla. Conspiración (tercer grado), Uso Criminal de Runners (2 cargos, tercer grado).
- Lilian Frias, 51, de Plainfield. Conspiración (tercer grado), Uso Criminal de Runners (tercer grado).
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