TRENTON – El Fiscal General Interino John J. Hoffman anunció hoy que un agente de hipoteca que era el dueño de una compañía de administración de propiedad en Jersey City admitió culpabilidad hoy a lavado de dinero de las ganancias de un esquema criminal en el que conspiró a robar más de $1.2 millones de los prestamistas remitiendo fraudulentas aplicaciones, desviando ganancias de las hipotecas, y falsificando las declaraciones de acuerdos.

Brian Lyles, 43, de Jersey City, el dueño de BKL Property Management, LLC, admitió culpabilidad hoy en primer grado a lavado de dinero ante el Juez de la Corte Superior Stuart A. Minkowitz en Morris County. Bajo el acuerdo de culpabilidad, el estado recomendará que Lyles sea sentenciado a 8 años en la prisión del estado, incluyendo 3 años y 4 meses sin la posibilidad de libertad condicional. Su compañía, BKL, admitió culpabilidad a través de su abogado a robo por decepción en segundo grado. BKL tiene que pagar $200,000 en restitución. El Juez Minkowitz programó la sentencia de Lyles y BKL para Marzo 13.

Admitiendo culpabilidad, Lyles dijo que él lavó las ganancias del esquema criminal en el que conspiró con otros para falsificar aplicaciones de préstamo que dieron lugar a que los bancos prestaran dinero a compradores de casas que no estaban calificados para comprar viviendas en Jersey City a precios inflados. Él y sus coconspiradores fraudulentamente obtuvieron préstamos por un total de más de $1.2 millones.

El esquema envolvió arreglar dos ventas simultáneas de cada propiedad y desviar las ganancias. “Compradores de paja” inicialmente compraron las casas a través de “short sales,” las cuales son ventas, pre juicio hipotecario de una propiedad, en las que el propietario de la hipoteca acuerda a vender la casa por menos de la cantidad debida en el préstamo. Los “compradores de paja” vendieron las propiedades a precios mucho más altos a otros compradores que eran los prestatarios de los obtenidos préstamos fraudulentos. Estas compras fueron conseguidas con un cebo de que podían obtener propiedades de inversión sin dinero inicial y recibir ingresos de renta. Las ganancias de los préstamos fueron usadas para hacer inicialmente compras de descuento en el short sale. Después de hacer otros requeridos pagos, Lyles y sus coconspiradores robaban las ganancias restantes del préstamo desviándolas al final de la compra.
   
El Delegado del Fiscal General Thomas A. Clark y Naju Lathia aceptaron  el acuerdo de culpabilidad de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau. La Division of Criminal Justice investigó el caso con la asistencia de la Office of Inspector General de la Federal Housing Finance Agency y la Office of Inspector General del U.S. Department of Housing and Urban Development.
 
“Honestos trabajadores dueños de casa, últimamente pagan el precio del fraude de las hipotecas, porque aumenta el precio de obtener dinero prestado y puede terminar en juicios hipotecarios, que desestabiliza el mercado de viviendas,” dijo el Fiscal General Interino Hoffman. “Encerrando a estafadores como Lyles, estamos protegiendo a los ciudadanos así como a los prestamistas.”

“Estafadores siempre están tentados a enfocarse en préstamos de hipoteca y cierres de compra de hipotecas por la gran cantidad de dinero envuelta,” dio el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Sin embargo con este acuerdo de culpabilidad, los estamos alertando a que los atraparemos y los procesaremos agresivamente.”

Lyles admitió que defraudó a prestamistas en conexión con cuatro préstamos en un total de aproximadamente $1,219,860: (1) uno préstamo de $331,182 de una casa en Virginia Avenue en Jersey City dado por Wells Fargo Bank en Junio 26 del 2008 (precio de short sale: $179,000), (2) uno préstamo de $276,810 de una casa en Bidwell Avenue en Jersey City dado por Wells Fargo Bank en Julio 23 del 2008 (precio de short sale: $195,000), (3) un préstamo de $298,187 de una casa en Bayview Avenue en Jersey City dado por Wells Fargo Bank en Sept. 9 del 2008 (precio del short sale: $180,000), y (4) un préstamo de $313,681 de una casa en Claremont Avenue en Jersey City dado por Bank of America en Julio 10 del 2009 (precio de short sale: $145,000).

Lyles y sus coconspiradores falsificaron información en las aplicaciones de los préstamos, incluyendo información de los balances de las cuentas corrientes de los solicitantes, para que los solicitantes que no estaban calificados pudieran obtener los préstamos. Estos remitieron documentos falsos de apoyo, incluyendo falsos documentos de bancos, y diciendo falsamente que la casa sería la residencia primaria del prestatario. Los prestamistas dieron las hipotecas basados en el precio inflado de la propiedad, sin saber el precio de descuento de compra de la propiedad en el short sale.  Además, Lyles conspiró con agentes de acuerdos que desviaban las ganancias de los préstamos a él y a otros coconspiradores. Estos remitieron falsos acuerdos a HUD indicando que el prestatario hizo los requeridos pagos al cierre de la hipoteca y que las ganancias del préstamo estaban apropiadamente repartidas.

El caso fue presentado al gran jurado del estado por el ex Delegado del Fiscal General Michael Rappa. El caso fue investigado y procesado de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau por el ex Detective Sgt. Louis Matirko, Detective Roxanna Ordonez-Fresse, Detective Mark Byrnes y los Delegados del Fiscal General Clark, Lathia, Rappa y Marysol Rosero.

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