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Attorney General's Biography
     
 
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Para Publicación Inmediata:
Contacto:
Día 25 de Febrero del 2015 

Oficina del Fiscal General
- John J. Hoffman, Fiscal General Interino
División de Justicia Criminal
- Elie Honig, Director  
Prensa:
Peter Aseltine
609-292-4791
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Ciudadanos:

609-984-5828
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Son acusadas 3 personas de cargos en primer grado de conspiración y lavado de dinero porque se alega robaron más de $700,000 en un esquema de cheques falsos
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TRENTON – El Fiscal General Interino John J. Hoffman anunció que 3 personas fueron acusadas hoy de cargos en primer grado de conspiración y lavado de dinero porque se alega robaron $700,000 de varios bancos en un esquema de cheques falsificados.

El Division of Criminal Justice Corruption Bureau obtuvo una acusación judicial de gran jurado del estado de 7 cargos en contra de los siguientes acusados, en primer grado de conspiración, 2 cargos en primer grado de lavado de dinero, en segundo grado de robo por decepción, y en tercer grado de falsificación:

1.Harold Stephens, 31, de Elizabeth,
2.Michael Caldwell, 39, de Irvington, and
3.Janilyn Roman, 31, de Orlando, Fla.

Stephens, el alegado cabecilla de la red, también ha sido cargado con un tercer cargo en primer grado de lavado de dinero y un segundo cargo en tercer grado de falsificación. La acusación judicial es el resultado de una investigación de la New Jersey State Police, la Division of Criminal Justice y el U.S. Postal Inspection Service.

Entre Enero del 2012 y Septiembre del 2014, Stephens, Caldwell, Roman y otros participantes del esquema se alega depositaron alrededor de 300 cheques falsos en una cantidad de más de $1.6 millones en numerosas cuentas de banco de terceros en sucursales de 5 bancos principales en New Jersey, Pennsylvania, Delaware y Florida. Stephens, Caldwell y Roman después, se alega, retiraron más de $700,000 de los fondos donde los cheques falsos se habían depositado antes que el banco descubriera el fraude.

“Este trio se alega, usó un programa de gráfica de computadoras para crear los cheques falsos, los cuales rápidamente los convirtieron en efectivo para aprovecharse de la cordial política de servicio al cliente de disponibilidad de fondos,” dijo el Fiscal General Interino Hoffman. “Ellos esencialmente estaban imprimiendo dinero. El fraude financiero cada día es más sofisticado, pero afortunadamente, estamos manteniendo ese ritmo, trayendo a estafadores como estos a la justicia a través de investigaciones de vanguardia como esta.”

“El fraude financiero le cuesta a los bancos, a las compañías de tarjetas de crédito, a las tiendas y a los ciudadanos muchos millones de dólares cada año,” dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Con casos como este, estamos mandando aviso a los ofensores de que más robo, más tiempo pasarán en la prisión. Estos estafadores se enfrentan con 20 años en la prisión del estado por ser tan prolíficos en sus alegados crímenes.”

“Crímenes financieros de alta escala cruzan numerosas líneas jurisdiccionales ya que los criminales están buscando lavar su efectivo a través de medios que parezcan legítimos. La fuerza de trabajar juntos con otras agencias determina el nivel de éxito en rastrear a los cabecillas y a las redes que crean,” dijo el Coronel Rick Fuentes, Superintendente de la New Jersey State Police.

“Los Postal Inspectors, junto con otros agentes de implementación de leyes, deshicieron un esquema sofisticado de cheques falsos que resultaron en miles de dólares de pérdidas,” dijo el Inspector Encargado Maria Kelokates, de la Newark Division of the U.S. Postal Inspection Service. “Los Postal Inspectors continuarán agresivamente las investigaciones en las que los productos del Postal Service y el U.S. Mail son usados para facilitar un crimen.”

Stephens se alega, compró cheques legítimos de gente por un pequeño estipendio, con frecuencia enfocándose en clientes que entraban negocios de cobro de cheques. Él después se alega, usó un programa de gráfica de computadora para imprimir cheques que igualaban los cheques legítimos pero que estaban escritos con largas sumas de dinero pagaderos a otras personas. Stephens se alega usó individuos, incluyendo Caldwell, como “reclutas” para obtener información de cuentas de banco, tarjetas de débito y números de identificación personal de gente que querían ser nombrados como beneficiarios de los cheques falsos. Los acusados entonces usaban las cuentas de banco de los beneficiarios para depositar los cheques y retirar las ganancias, un proceso al que Stephens se alega refería como “lavando” los cheques. Los acusados pagaban a los reclutas y a los beneficiarios se alega, por su papel en el esquema. Roman se alega estaba envuelto en depositar cheques falsos y retirarlos en Florida.

Los acusados, se alega, se enfocaban en bancos que permitían que los fondos de los cheques depositados se retiraran el próximo día. En algunos casos, los beneficiarios abrían una nueva cuenta que sería usada para “lavar” los cheques falsos. Sin embargo, en por lo menos un caso, la información de cuenta de banco y de la tarjeta de débito de un beneficiario fueron robadas para usarlas en el esquema. Se alega que, para más lavar los fondos robados, Stephens los usaba para comprar giros postales y tarjetas de regalo de varias tiendas.

Stephens y Caldwell fueron arrestados en sus casas en Agosto 6 del 2014, por miembros de las agencias de investigación. Roman fue arrestado el día siguiente, Agosto 7, por el Orlando Police Department. Ella fue extraditada a New Jersey con la asistencia del U.S. Marshals Service. Stephens está libre en libertad bajo fianza después de pagar $250,000. Los otros 2 acusados permanecen en la cárcel de Middlesex County, con libertad bajo fianza de $250,000 por Caldwell y $150,000 por Roman.

El caso fue presentado al gran jurado del estado por los Delegados del Fiscal General Cambridge Q. Ryan y Jeffrey J. Manis de la Division of Criminal Justice Corruption Bureau, bajo la supervisión del Delegado del Fiscal General Anthony A. Picione, Jefe del Buró. La investigación fue conducida por el Detective Sgt. Robert Wronski del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau, y la U.S. Postal Service Inspector Brian MacDonald. El Fiscal General Interino Hoffman le dio las gracias al Piscataway Police Department por proveer asistencia valiosa en la investigación.

Un cargo en primer grado de lavado de dinero lleva una sentencia de 10 a 20 años en la prisión del estado, incluyendo una sentencia mandataria de término mínimo sin posibilidad de libertad condicional de la mitad a un tercio de la sentencia impuesta. El cargo también lleva una multa criminal de hasta $500,000, y una multa de anti ganancias excesivas de lavado de dinero de hasta $500,000 o tres veces el valor de la propiedad envuelta. El cargo en primer grado de conspiración lleva una sentencia de 10 a 20 años en la prisión y una multa de hasta $200,000. Los cargos en segundo grado llevan una sentencia de 5 a 10 años en la prisión y una multa de hasta $150,000, mientras cargos en tercer grado llevan una sentencia de 3 a 5 años en la prisión y una multa de hasta $15,000.

La acusación judicial es solamente una acusación y los acusados son inocentes hasta que se prueben culpables. La acusación judicial está adjunta a este comunicado de prensa (en inglés) y puede verla en www.njpublicsafety.com.

La acusación judicial fue presentada a la Juez de la Corte Superior Mary C. Jacobson en Mercer County, quién asignó el caso a Middlesex County, donde se les mandará a los acusados que aparezcan en la corte a una fecha más tarde para proceso de los cargos.

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