| TRENTON – El Acting Attorney General John J. Hoffman anunció que un agente de hipoteca de Jersey City fue sentenciado hoy a la prisión del estado por lavar las ganancias de un esquema criminal en el que conspiró a robar más de $1.2 millones de los prestamistas remitiendo aplicaciones de hipotecas fraudulentas, desviando las ganancias y falsificando las declaraciones de los acuerdos.
Brian Lyles, 43, de Jersey City, el dueño de BKL Property Management, LLC, fue sentenciado a 8 años en la prisión del estado, incluyendo 2 años y 8 meses sin la posibilidad de libertad condicional, por el Juez de la Corte Superior Stuart A. Minkowitz en Morris County. Lyles admitió culpabilidad en Feb. 11 a lavado de dinero en primer grado. La compañía de Lyles, BKL, admitió culpabilidad a través de su abogado a robo por decepción en segundo grado. BKL tiene que pagar $200,000 en restitución como resultado de la admisión de culpabilidad.
Admitiendo culpabilidad, Lyles dijo que el lavó las ganancias de un esquema criminal en el que conspiró con otros a falsificar aplicaciones de préstamo para que los bancos prestaran dinero a compradores de casa que no estaban calificados para comprar viviendas en Jersey City a precios inflados. Él y sus coconspiradores fraudulentamente obtuvieron 4 préstamos por más de $1.2 millones.
El esquema envolvió arreglar dos ventas simultáneas de cada propiedad y desviar las ganancias. “Compradores de paja” inicialmente compraron las casas a través de “short sales,” las cuales son ventas, pre-juicio hipotecario de una propiedad, en las que el propietario de la hipoteca acuerda a vender la casa por menos de la cantidad debida en el préstamo. Los “compradores de paja” vendieron las propiedades a precios mucho más altos a otros compradores que eran los prestatarios de los obtenidos préstamos fraudulentos. Estas compras fueron conseguidas con un cebo de que podían obtener propiedades de inversión sin dinero inicial y recibir ingresos de renta. Las ganancias de los préstamos fueron usadas para hacer inicialmente compras de descuento en el short sale. Después de hacer otros requeridos pagos, Lyles y sus coconspiradores robaban las ganancias restantes del préstamo desviándolas al final de la compra.
El Delegado del Fiscal General Thomas A. Clark y Naju Lathia aceptaron el acuerdo de culpabilidad de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau. La Division of Criminal Justice investigó el caso con la asistencia de la Office of Inspector General de la Federal Housing Finance Agency y la Office of Inspector General del U.S. Department of Housing and Urban Development, y la Hudson County Prosecutor’s Office.
“Los criminales de cuello blanco como Lyles son peores porque ellos tienen el entrenamiento y las posibilidades de ganarse la vida de una manera honrada, pero en vez optan por robar,” dijo el Acting Attorney General Hoffman. “Estamos poniendo a estos estafadores en alerta que el fraude financiero no es la senda a las riquezas sino a la prisión.”
“El fraude hipotecario no solamente daña a los bancos – también daña a los dueños de casa incrementando lo que pagan en préstamos y causan juicios hipotecarios que dañan las vecindades,” dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Ladrones como Lyles que obtienen ganancias a expensas de los honestos residentes de New Jersey pertenecen en la prisión.”
Lyles admitió que defraudó a prestamistas en conexión con cuatro préstamos en un total de aproximadamente $1,219,860: (1) uno préstamo de $331,182 de una casa en Virginia Avenue en Jersey City dado por Wells Fargo Bank en Junio 26 del 2008 (precio de short sale: $179,000), (2) uno préstamo de $276,810 de una casa en Bidwell Avenue en Jersey City dado por Wells Fargo Bank en Julio 23 del 2008 (precio de short sale: $195,000), (3) un préstamo de $298,187 de una casa en Bayview Avenue en Jersey City dado por Wells Fargo Bank en Sept. 9 del 2008 (precio del short sale: $180,000), y (4) un préstamo de $313,681 de una casa en Claremont Avenue en Jersey City dado por Bank of America en Julio 10 del 2009 (precio de short sale: $145,000).
Lyles y sus coconspiradores falsificaron información en las aplicaciones de los préstamos, incluyendo información de los balances de las cuentas corrientes de los solicitantes, para que los solicitantes que no estaban calificados pudieran obtener los préstamos. Estos remitieron documentos falsos de apoyo, incluyendo falsos documentos de bancos, y diciendo falsamente que la casa sería la residencia primaria del prestatario. Los prestamistas dieron las hipotecas basados en el precio inflado de la propiedad, sin saber el precio de descuento de compra de la propiedad en el short sale. Además, Lyles conspiró con agentes de acuerdos que desviaban las ganancias de los préstamos a él y a otros coconspiradores. Estos remitieron falsos acuerdos a HUD indicando que el prestatario hizo los requeridos pagos al cierre de la hipoteca y que las ganancias del préstamo estaban apropiadamente repartidas.
El caso fue presentado al gran jurado del estado por el ex Delegado del Fiscal General Michael Rappa. El caso fue investigado y procesado de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau por el ex Detective Sgt. Louis Matirko, Detective Roxanna Ordonez-Fresse, Detective Mark Byrnes y los Delegados del Fiscal General Clark, Lathia, Rappa y Marysol Rosero.
El Agente Especial Robert Manchak investigó de parte de la Office of Inspector General de la Federal Housing Finance Agency. El Fiscal General Interino Hoffman le dio las gracias a la Office of Inspector General de la Federal Housing Finance Agency y la Office of Inspector General del U.S. Department of Housing and Urban Development y a la Hudson County Prosecutor’s Office por su valiosa asistencia. ### |
