TRENTON – El Acting Attorney General John J. Hoffman anunció que el dueño de una compañía de título de propiedad admitió culpabilidad hoy a cargos criminales por robar un total de $7.7 millones confiados a él para pagar múltiples préstamos de hipotecas en conexión con cierres de bienes raíces que él trató .
Robert M. Sebia, 50, de Wilkes Barre, Pa., el dueño y operador de Crystal Title Agency, LLC, admitió culpabilidad hoy a una acusación que lo carga con robo en segundo grado por no hacer la apropiada distribución de propiedad recibida y en segundo grado de mala conducta de un oficial de corporación ante el Juez de la Corte Superior Michael Toto en Middlesex County. Bajo el acuerdo de culpabilidad, el estado recomendará que Sebia sea sentenciado a 6 años en la prisión del estado en los cargos de robo y a 5 años en la prisión por los otros cargos, con las sentencias servidas consecutivamente, por un total de 11 años en la prisión del estado. Él tiene que renunciar a su licencia de seguro de New Jersey y aceptar un fallo de consentimiento para pagar restitución de $7.7 millones a la First American Title Insurance Company, la cual era responsable de pagar los reclamos puestos como resultado de los robos de Sebia. El Juez Toto programó la sentencia de Sebia para Nov. 9.
El Deputy Attorney General Peter Gallagher aceptó la admisión de culpabilidad de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau. La investigación de la Division of Criminal Justice empezó con una referencia del New Jersey Department of Banking and Insurance (Departamento de Banca y Seguros).
Admitiendo culpabilidad, Sebia dijo que, entre Enero del 2014 y Mayo del 2014, él no proveyó los fondos encomendados a él como agente de liquidación para pagar más de 28 préstamos de hipoteca pendientes en varias propiedades. Los balances no pagados eran de aproximadamente $7.7 million. Sebia divertió los fondos para su uso y para el uso de Crystal Title Agency. La First American Title Insurance Company, la cual había asegurado los títulos de propiedad, está pagando las hipotecas por completo de los afectados consumidores. First American reportó los robos al Department of Banking and Insurance. Crystal Title ha dejado de existir como negocio.
“Sebia básicamente estaba manejando un esquema de Ponzi del que robaba ganancias de los préstamos nuevos y los usaba para cubrir los previos robos del mismo tipo, mientras desviaba los fondos para financiar los gastos extravagantes personales y de negocios,” dijo el Acting Attorney General Hoffman. “La racha de gastos robados de Sebia de $8 millones ha terminado con una admisión de culpabilidad y una sentencia de un término largo de prisión.”
“Los dueños de casa, prestamistas y las compañías de seguro de bienes raíces tienen que confiar en los agentes de bienes raíces, quienes manejan miles de dólares cada día cada vez que cierran una transacción de inmobiliaria,” dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Esta admisión de culpabilidad manda un fuerte mensaje disuasorio a los agentes licenciados que si estos traicionan la confianza de los clientes, se enfrentaran con una sentencia de prisión larga.”
La investigación de la Division of Criminal Justice determinó que Sebia usaba las ganancias de las hipotecas nuevas y de los cierres de inmobiliaria para pagar las hipotecas viejas que él no pagó como resultado de previos robos. En algunos casos, Sebia continuaba pagando uno de los pagos mensuales hipotecarios del vendedor al banco aunque la propiedad se había vendido y el cierre de inmobiliaria había tenido lugar. Como el banco que retenía la hipoteca continuaba recibiendo pagos mensuales, no sabía que tenía que haber recibido las ganancias de la venta para pagar la hipoteca del vendedor por completo cuando la transacción de inmobiliaria se había cerrado.
Mientras tanto, Sebia también desvió fondos robados para cubrir las pérdidas de la operación de Crystal Title Agency. Sebia gastó lujosamente en desarrollar el negocio de Crystal Title, dando fiestas caras donde invitaba a los profesionales de la industria. Él también usó los robos de fondos para pagar gastos personales extravagantes, incluyendo viajes, entretenimiento, artículos de lujo y pagos de arriendo.
El Deputy Attorney General Gallagher procesó el caso de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau con la asistencia del Deputy Attorney General Jillian Carpenter. El Detective Kimberly Allen fue el detective de la Division of Criminal Justice. El Acting Attorney General Hoffman le dio las gracias al Departmento de Banking and Insurance por su referencia. ### |