Robert M. Sebia, 50, de Wilkes Barre, Pa., quien era el dueño y operador de la Crystal Title Agency, LLC, fue sentenciado hoy a 11 años en la prisión del estado por el Juez de la Corte Superior Michael Toto en Middlesex County. Sebia admitió culpabilidad en Agosto 31 a una acusación que lo carga en segundo grado de robo por decepción por no hacer la requerida disposición de propiedad recibida y en segundo grado de mala conducta de un oficial de corporación. Sebia fue sentenciado a 6 años en la prisión por el cargo de robo y a 5 años por el otro cargo, cumpliendo las sentencias consecutivamente. Como resultado de la admisión de culpabilidad, Sebia entregó su licencia de seguro de título de propiedad de New Jersey y entró en un juicio de consentimiento civil para pagar restitución de $7.7 millones a First American Title Insurance Company, la cual era responsable de pagar los reclamos puestos debido a sus robos.

El Deputy Attorney General Peter Gallagher aceptó la admisión de culpabilidad de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau. La investigación de la Division of Criminal Justice empezó con la referencia del New Jersey Department of Banking and Insurance.

Admitiendo culpabilidad, Sebia dijo que, entre Enero del 2014 y Mayo del 2014, no usó los fondos confiados a él como agente de acuerdo para pagar más de 28 préstamos de hipotecas en varias propiedades. Los balances no pagados totalizaban aproximadamente $7.7 millones. Sebia desvió los fondos para su uso o el uso de la Crystal Title Agency. La First American Title Insurance Company, que había asegurado los títulos en las propiedades, está pagando las hipotecas por completo de los afectados dueños de casa. First American reportó los robos al Department of Banking and Insurance. Crystal Title ha dejado de existir como negocio.

“Sebia gastó más de lo que debía en ambas vidas personal y profesional, cubriendo sus gastos robando millones de sus clientes,” dijo el Acting Attorney General Hoffman. “Él fue un ladrón con vestimenta profesional – un ladrón muy prolífico – lo que le ha ganado una larga sentencia de prisión.”

“Sebia encubrió sus previos robos cometiendo robos nuevos, de la manera clásica de una pirámide Ponzi, usando parte de las ganancias de los nuevos préstamos que robó para ocultar que no había pagado las hipotecas de las previas ventas de las casas,” dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Él robó casi $8 millones antes de que su casa de naipes se derrumbara y terminara detrás de las barras.”

La investigación de la Division of Criminal Justice determinó que Sebia usaba las ganancias de las nuevas hipotecas y del cierre de las ventas de bienes raíces para pagar previas hipotecas que él no había pagado como resultado de robos anteriores. En algunos casos, Sebia continuaba pagando el pago de hipoteca del vendedor al banco incluso cuando la propiedad se había vendido y el acuerdo de bienes raíces había ocurrido. Como el banco de la hipoteca continuaba recibiendo los pagos mensuales, no sabía que tenía que haber recibido las ganancias de la venta de la casa para pagar por completo la hipoteca del vendedor cuando la transacción de bienes raíces se había cerrado.

Mientras tanto, Sebia también desvió los fondos robados para cubrir las grandes pérdidas de costo de operación de la Crystal Title Agency. Sebia gastó suntuosamente en el desarrollo de negocios de Crystal Title, celebrando costosas fiestas donde invitó a los profesionales de la industria. Él también robó los fondos robados para pagar extravagantes gastos personales, incluyendo viaje, entretenimiento, artículos de lujo y pagos de arriendo.

El Deputy Attorney General Gallagher procesó el caso de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau con la asistencia del Deputy Attorney General Jillian Carpenter. La Detective Kimberly Allen fue la detective de la Division of Criminal Justice. El Acting Attorney General Hoffman le dio las gracias al Department of Banking and Insurance por su referencia.

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