Hector Marquez, el general manager de D.I.B Leasing en Teterboro, también se le mandó que pagara $110,370 en restitución en la sentencia dada ayer por la Juez de la Corte Superior Susan Steele en Bergen County. Marquez, 44, de Monroe, admitió culpabilidad en Julio a un cargo en primer grado de lavado de dinero y en segundo grado a mala conducta de un oficial de corporación en el caso del concesionario. Él también admitió culpabilidad en segundo grado a fraude de seguro en una separada acusación judicial que envolvió un Bentley valorado en $139,000 comprado en su concesionario y luego fue incendiado y reportado robado a una compañía de seguro. Él fue sentenciado hoy a 10 años en la prisión por ese caso y servirá ambas sentencias concurrentemente.

La semana pasada, el manager de finanzas del concesionario, Paul Russo, de 52 años, de Scotch Plains, fue sentenciado a 6 años en la prisión y mandado a pagar $150,267 en restitución por la Juez de la Corte Superior Steele. En Julio del 2015, Russo admitió culpabilidad a un cargo en segundo grado de lavado de dinero y en segundo grado a mala conducta de un oficial de corporación, en el caso del concesionario.

“Marquez tuvo un papel importantísimo en este caso criminal el cual mezcla fraude sofisticado de finanzas y sencillamente avaricia,” dijo el Attorney General Porrino. “Esta larga sentencia de prisión cierra el libro en esta conspiración criminal y manda el mensaje de que no toleraremos a nadie a usar fraude para explotar los seguros o la industria de bancos”

“Hector Marquez y Paul Russo abusaron sus posiciones de autoridad de un concesionario de autos para fraudulentamente obtener préstamos de autos para consumidores cuyos niveles de ingresos no los calificaba por financiamiento de vehículo de lujo,” dijo el Acting Insurance Fraud Prosecutor Christopher Iu. “Estos también abusaron la confianza de otros clientes pior usar fraudulentamente su información personal para obtener préstamos de autos sin que lo supieran. El tiempo de prisión está bien merecido.”

Marquez y Russo son los dos últimos acusados de ser sentenciados en el esquema de D.I.B. Leasing que también envolvió el dueño del concesionario, el manager de títulos, el asistente a aplicaciones de préstamo, y el contable.

Los procuradores dijeron que los acusados crearon falsos archivos de empleo, inflaron los ingresos, y proveyeron falsos recibos de pago y ficticia verificación de empleados para engañar a los bancos en aprobar el financiamiento de autos para clientes cuyo nivel de ingresos no los calificaba para préstamos de los caros vehículos.

Cuatro de los préstamos fueron hechos en los nombres de clientes que habían remitido información personal para aplicar por financiamiento pero últimamente no compraron los autos del concesionario, dijeron los procuradores. El quinto préstamo fue en el nombre de una persona que nunca había ido a D.I.B. Leasing o había aplicado por un préstamo de auto allí, alegaron los procuradores.

El dinero de los préstamos adquirido de los bancos fue usado para beneficio personal de los varios empleados del concesionario, dijeron los procuradores

• Patsy Galasso, 76, de Cliffside Park, dueño de D.I.B. Leasing admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de lavado de dinero y fue sentenciado a 5 años de probación.

• Jennifer Perez, 31, de Union City, quien asistió con las aplicaciones de los préstamos fue admitido al programa Pre-Trial Intervention en Agosto del 2016.

•  Michael Ricciardi, 54, de Wayne, el cual era el contable del concesionario admitió culpabilidad en tercer grado a traficar en información personal de identificación y fue sentenciado a 4 años de probación en Diciembre 2016.

• Lisa Ghobrial, 49, de Ridgefield la manager del concesionario, admitió culpabilidad en tercer grado a mala conducta de un oficial de corporación y fue sentenciada a 3 años de probación.

Ricciardi fue también cargado en una separada acusación judicial envolviendo el esquema de falsificar el reclamo de seguro en el usado Bentley, el cual fue comprado en D.I.B. Leasing y luego fraudulentamente fue reportado robado a una compañía de seguros. Él admitió culpabilidad a un tercer grado de conspiración y fue sentenciado a 4 años de probación en Diciembre del 2016.

También cargado en el esquema del Bentley fueron el agente de ventas D.I.B. John Jarzabek, y sus padres Chester y Anna Jarzabek. El Jarzabek joven y sus padres fueron acusados de falsificar un préstamo de auto y proveer documentos para inflar los ingresos del Jarzabeks mayor para obtener financiamiento para el vehículo de lujo. El trio también fue acusado de fraude por reportar el reclamo de robo al seguro.

• John Jarzabek, 27, de Harrison, admitió culpabilidad en segundo grado a fraude de seguro y fue sentenciado a 4 años en la prisión en Enero del 2017.

• Chester Jarzabek, 64, de Harrison, fue admitido a un programa de Pre-Trial Intervention en Septiembre del 2016.

• Anna Jarzabek, 62, de Harrison fue admitida al programa de Pre-Trial Intervention January 2017 y mandada a pagar $44,511.94 en restitución al TD Auto Finance.

El Deputy Attorney General Colin Keiffer representó al estado en la sentencia.

Shelley D. Albert, Esq. representó a Marquez en la sentencia.

Kevin G. Roe, Esq. representó a Russo en la sentencia.

El Detective Sergeant Jarek Pyrzanowski, y los Detectives Kahlil McGrady, Ryan Kirsh, Kristi Procaccino, y Megan Flanagan coordinaron la investigación con la asistencia de los analistas Chris Runkle, Terry Drumm, Gregory Nolan, y Theresa Worthington, junto con la Electronic Surveillance Unit of the Division of Criminal Justice y el investigador Daniel Buchanan y el analista Sam Paden del NJ Motor Vehicle Commission. El Attorney General Porrino le dio las gracias a la Bergen County Prosecutors’ Office, National Insurance Crime Bureau, y Plymouth Rock Assurance por su asistencia en la investigación.

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