Anhuar Bandy, 54, y su hermano Karim Bandy, 55, cada uno tiene que pagar una multa de $100,000 y $50,000 de reembolso a las compañías de seguro que pagaron miles de dólares en fraudulentos reclamos durante un periodo de tiempo de 4 años. Karim Bandy fue sentenciado ante el Juez de la Corte Superior Court Thomas M. Brown in Mercer County on Friday. Anhuar Bandy fue sentenciado ante el Juez Brown en Junio 2.

Otros 13 miembros de la red fraudulenta – incluyendo un doctor, un abogado, 3 licenciados quiroprácticos, un paralegal y un licenciado acupunturista – también han sido sentenciados por el Juez Brown en el esquema.

“Anhuar y Karim Bandy eran los líderes de una banda sin conciencia de criminales. Estos atrajeron a inocentes víctimas de accidentes al esquema y luego los dirigían a profesionales corruptos médicos y legales a cambio de efectivo,” dijo el Attorney General Porrino. “Después de años de ganar dinero ilegalmente de la desgracia de otros, los hermanos Bandy están ahora pagando el precio de su avaricia criminal.”

“Nuestra oficina ha trabajado diligentemente para desenredar la telaraña de mentiras y engaños de los acusados, y parar una firma criminal que afectaba el cuidado de las inocentes víctimas de los accidentes, y menoscababa la integridad de las industrias legales, médicas, y de seguros de New Jersey,” dijo el Acting Insurance Fraud Prosecutor, Christopher Iu. “Por ser los planeadores detrás de esta red fraudulenta, Anhuar y Karim Bandy se merecen estas sentencias significativas de prisión.”

En Julio 2015 los dos hermanos Bandy admitieron culpabilidad en segundo grado a fraude de seguro en conexión con los cargos traídos en contra de ellos y otros 10 co-acusados imputados judicialmente en Abril del 2014 por un gran jurado del estado. Otros 4 fueron también cargados en el esquema.

La acusación judicial cargó que entre Junio 1, 2009 y Enero 1, 2014, Anhuar y Karim Bandy ilegalmente controlaban varias facilidades quiroprácticas a través de presuntas “compañías de administración” cuyo único propósito era esconder a los dueños. Las regularizaciones de New Jersey requieren que los dueños de las facilidades quiroprácticas sean quiroprácticos licenciados o médicos; ninguno de los hermanos Bandy tuvo tal título.

Para poder generar ganancias para las facilidades quiroprácticas, Anhuar y Karim Bandy usaron corredores para traer pacientes de accidentes de autos a las facilidades para que los falsos dueños, pudieran facturar a los seguros por servicios hechos en éstas. Una investigación determinó que, a través del esquema, las facilidades quiroprácticas facturaron a las compañías de seguros millones de dólares por servicios que presuntamente preformaron. Los cheques mandados por las compañías de seguro eran depositados en varias cuentas de las facilidades quiroprácticas o de las compañías de administración. Una gran parte de los dineros depositados en las cuentas de las facilidades quiroprácticas luego pagaban a las compañías de administración de los Bandy.

Se les pagaba a los corredores hasta $1,000 por cada paciente que reclutaban para tratamiento médico. Una investigación determinó que los corredores obtenían los reportes de accidentes de las estaciones de policías locales, bajo las reglas de Open Public Records Act, y luego visitaban las casas de las víctimas de los accidentes de autos con el intento de persuadirlas a que utilizaran los servicios de las facilidades quiroprácticas controladas por los hermanos Bandy. Los corredores recogían a las víctimas de los accidentes en sus casas y las llevaban a las facilidades quiroprácticas. Una investigación determinó que pagos se habían hechos a compañías incorporadas por Karim Bandy por más de mil pacientes para tratamiento médico y o para representación legal.

Los siguientes proveedores de servicios admitieron culpabilidad y fueron sentenciados por el esquema:

• Dr. Mark Schwartz, D.O., 50, de Park Ridge, dueño de MLS Medical en Park Ridge quien admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de fraude de reclamos de cuidado de salud y fue sentenciado a 3 años de probación y 40 horas de servicio a la comunidad
• David Walker, Esq., 58, de Rockaway, un abogado de lesiones personales quien admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de conspiración y fue sentenciado a 2 años de probación y 40 horas de servicio a la comunidad
• Alexandra Gallegos, 55, de Piscataway, una paralegal quien recibió un porcentaje de las ganancias de la firma de Walker, quien puso reclamos de lesiones personales de parte de los pacientes de las víctimas de accidentes. Ella admitió culpabilidad en tercer grado de conspiración y en tercer grado de uso criminal de corredores y fue sentenciado a 2 años de probación, 40 horas de servicio a la comunidad, y a una multa criminal de $5,000.
• Edward Formisano, D.C., 55, de Roxbury, un quiropráctor y presunto dueño de Eclipse Chiropractic, localizado en Plainfield; Lakewood Chiropractic, localizado en Lakewood; Liberty Chiropractic Center, localizada en Jersey City, y Chiropractic Spine Center, localizada en Perth Amboy. Él admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de fraude de reclamos de cuidado de salud y fue sentenciado a 2 años de probación y 40 horas de servicio a la comunidad
• Louis Brown, D.C., 65, de Rahway, un quiropráctor y presunto dueño de True Healing and Wellness, localizado en New Brunswick, New Century Chiropractic, localizado en Dover, y Wellspring Rehabilitation, localizado en North Plainfield. Él admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de uso criminal de un corredor y fue sentenciado a 2 años de probación y 40 horas de servicio a la comunidad
• Gerald Roth, D.C., 69, de Highland Park, un quiropráctor quien admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de uso criminal de corredores y fue sentenciado a un año de probación.
• Sergey Lipschitz, 44, de Morganville, un acupunturista quien admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de fraude de seguro y fue admitido en el Pretrial Intervention Program.

Los siguientes individuos admitieron culpabilidad al uso criminal de corredores (en tercer grado) y fueron sentenciados:

• Cesar Huaman, 48, de Orlando, Fla., quien también reclutó a otros corredores en el esquema, también admitió culpabilidad en tercer grado de conspiración. Él fue sentenciado a 2 años de probación.
• Estefania Frias, 27, de Plainfield, quien es el prometido de Anhuar Bandy; fue sentenciado a 2 años de probación, 40 horas de servicio a la comunidad, y $2,000 de multa criminal, y $2,000 en restitución.
• Bernardo Neiman, 55, de Elizabeth, fue sentenciado a un año de probación.

Lillian Frias, 55, de Plainfield, quien es la madre de Estefania Frias; Albert Lee Hughes, 35, de Orlando, Fla.; y Anali Rivera, 29, de Somerville, todos fueron admitidos al Pretrial Intervention Program basado en los cargos de la acusación judicial. Cargos están pendientes en contra Rene Lacotera, 39, de Elizabeth; quien se está buscando en una orden de citación de fugitivo.

En el 2004, Anhuar Bandy fue convicto en cargos criminales de crimen organizado, conspiración y, de fraude de reclamos de cuidado de salud, y en cargos de robo puestos por la Office of the Insurance Fraud Prosecutor. Bandy subsecuentemente sirvió aproximadamente 4 años en la prisión.

La Deputy Attorney Cheryl Maccaroni, Bureau Chief, Private Insurance, representó al Estado en la sentencia de hoy. Lt. Joseph Waters, Investigator/Analyst Marwa Kashef coordinaron la investigación. Los Detectives Janet Amberg, Amy Carson, Heather Pittman, y la Analyst Bethany Schussler asistieron en la invesitgación. Acting Insurance Fraud Prosecutor Iu le dio las gracias a las Special Investigations Units y abogados de las iguientes compañías de seguros: Allstate, Plymouth Rock, Liberty Mutual, Geico y Travelers; así como al New Jersey Department of Banking and Insurance, la New Jersey Division of Taxation, y al National Insurance Crime Bureau por su asistencia en la investigación.

El Procurador de Fraude en Seguro Iu anotó que algunos casos importantes han empezado con llamadas anónimas. La gente que esté preocupada con fraude de seguro y tiene información acerca de estafa puede reportarla anónimamente llamando a la línea directa 1‑877‑55‑FRAUD, o yendo al sitio web www.NJInsurancefraud.org. Las Regularizaciones del Estado permiten que se pague una recompensa a una persona elegible que haya proveído información que termine en el arresto, prosecución, y convicción de fraude de seguro.

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