Artis Hunter, 50, de Union Township, N.J., el alegado cabecilla, fue sentenciado hoy a 10 años en la prisión del estado, incluyendo 40 meses sin la posibilidad de libertad condicional, por el juez de la Corte Superior Benjamin S. Bucca Jr., en Middlesex County. Él admitió culpabilidad en Mayo 8 a un cargo en primer grado de lavado de dinero. Otros 2 coacusados admitieron culpabilidad previamente y están esperando la sentencia. Laquan Jones, 43, de Newark, N.J., admitió culpabilidad en Julio 21 en segundo grado a lavado de dinero y se enfrenta a una recomendada sentencia de 5 años en la prisión, con una condición de corte de drogas. Melissa Phillip, 42, de West Orange, N.J., admitió culpabilidad en Abril 28 y se enfrenta a una recomendada sentencia de 364 días en la cárcel del condado como condición de un término de probación. La sentencia de Jones está programada para Sept. 15, y Phillip, en Nov. 13.

El Deputy Attorney General Anthony Torntore procesó a los acusados de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau. Los arrestos son el resultado de una investigación liderada de parte del Division of Criminal Justice, ICE Homeland Security Investigations, el U.S. Postal Inspection Service, y el Federal Housing Finance Agency Office of Inspector General (FHFA-OIG). Estos fueron asistidos por el U.S. Customs and Border Protection y la U.S. Postal Service Office of Inspector General.

“Estos acusados usaron múltiples identidades falsas y robadas para fabricar cierres de préstamos que fueron completamente ilusorios, con la excepción del dinero real que robaron de los prestamistas, en un total de casi $1 millón,” dijo el Attorney General Porrino. “A través de nuestra conjunta investigación, cerramos el telón en este esquema costoso.”

“Como está demostrado por estos prolíficos estafadores, el fraude de hipoteca es un caro drenaje en la industria de préstamos que últimamente eleva el costo de los préstamos para los consumidores,” dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Encomiendo a los investigadores del estado y federal que trataron este complejo caso y aseguraron que el cabecilla va a servir un largo término de prisión.”

“Las acciones de los acusados en este caso fueron calculadas y descaradas. Estos explotaron el proceso de préstamos de hipoteca y robaron las identidades de la gente para rellenar sus bolsillos,” dijo Debra Parker, la interina Special Agent in Charge of HSI Newark. “Afortunadamente, a través de nuestros conjuntos esfuerzos de investigación, descubrimos este fraude masivo y ahora los que estaban envueltos estarán encerrados en una celda para pagar por sus acciones.”

“Esquemas de robo de identidad, como los perpetrados por los acusados, son peligrosos, con frecuencia amenazas desconocidas a los contribuyentes y a entidades corporativas como Fannie Mae,” dijo Steven Pérez, Special Agent en Charge de la Federal Housing Finance Agency OIG Northeast Region. “Este complejo esquema fue descubierto debido al trabajo duro y al empeño de las agencias que trabajaron juntas para investigar el crimen. La sentencia de hoy demuestra que FHFA-OIG permanece completamente comprometida a colaborar con nuestros socios implementadores de la ley para combatir esta clase de fraude investigando, identificando y procesando a los responsables.”

Los coacusados y adicionales coconspiradores que no han sido todavía identificados, usaron identidades hurtadas para robar más de $930,000 de prestamistas de por lo menos 8 transacciones fraudulentas, incluyendo 4 préstamos de hipotecas, 3 líneas de crédito sobre el valor acumulado de la casa (HELOCs), y un préstamo de auto. Los acusados usaron identidades robadas o ficticias no solamente para los deudores sino también, para numerosas otras personas y negocios conectados con las transacciones. Ellos crearon todo lo necesario para aparentar legítimas transacciones de préstamos residenciales usando identidades robadas y ficticias para rellenar todas las requeridas posiciones: vendedor, abogados, agente de liquidación, agente de título, compañía de seguros de dueños de casa, notarios y otros. Las aplicaciones de préstamo contenían muchos documentos falsificados, incluyendo documentos de cierre de hipoteca, documentos de transferencias electrónicas y documentos de seguro del título, todos los cuales fueron presuntamente atestiguados, preparados o revisados por partes vinculantes o profesionales que de hecho, no existían o no tenían conocimiento de las transacciones.

Creando la ilusión de transacciones legítimas, los acusados engañaron a prestamistas desprevenidos a que procesaran las aplicaciones de préstamos fraudulentos. Una vez que el préstamo fue aprobado, la víctima-prestamista repartía los fondos del préstamo – en el caso de los préstamos de hipoteca, cantidades de entre $196,000 a $230,000 – a una cuenta de banco abierta en un nombre ficticio o robado de una compañía de título de hipoteca o de abogados. En ese punto, los acusados u otros coconspiradores descargaban los fondos del préstamo yendo a ATMs, sucursales de bancos en New Jersey para hacer frecuentes y numerosos descargos. Los descargos ocurrieron en un periodo de tiempo de entre varias semanas a varios meses hasta que las cantidades robadas del prestamista se agotaron. Con frecuencia, los participantes descargaron varios miles de dólares de varios ATMs u oficinas de banco en un día único. El esquema se remonta por lo menos hasta el 2010.

Los dueños de las casas conectadas a los préstamos nunca fueron parte de las transacciones, y con respecto a los préstamos de hipoteca, ninguna de las casas fueron actualmente vendidas. Los acusados establecieron oficinas virtuales para ciertos individuos, y negocios presuntamente envueltos en las transacciones estableciendo docenas de números de teléfonos, emails, facsímiles, sitios webs y correo regular. Estos tomaron pasos para mantener la apariencia de que abogados, empleados, deudores, vendedores, agentes de liquidación, compañías de seguro de título, compañías de seguro de propietarios de casa, notarios y otras personas estaban activamente envueltas en transacciones legítimas de préstamo.

Las fraudulentas aplicaciones de préstamo de hipoteca relacionadas a propiedades residenciales ocurrieron en Franklin Township, Edison, Woodbridge y Franklin Park, N.J. Las HELOC estaban relacionadas a 2 propiedades en Elizabeth y una en Plainfield. El préstamo de auto fue por un 2012 BMW 3 Series.

El Detective James Gallo, Senior Special Agent Robert Manchak de la FHFA-OIG (quien fue asignado a la Division of Criminal Justice), el Deputy Attorney General Torntore, y el ex Deputy Attorney General TJ Harker, condujeron la investigación de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau, bajo la supervisión del Sgt. James Scott y el Bureau Chief Michael A. Monahan. El Special Agent Christopher Ferrari de ICE Homeland Security Investigations y el Postal Inspector Brian MacDonald fueron los investigadores líderes de sus agencias.

El Attorney General Porrino encomendó a todos los agentes e inspectores que trataron la investigación de parte de ICE Homeland Security Investigations, de la U.S. Postal Inspection Service, de la Federal Housing Finance Agency OIG, U.S. Customs and Border Protection y a la U.S. Postal Service OIG.

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