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Attorney General's Biography
     
 
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Para Publicación Inmediata:
Contacto:
Día 26 de Septiembre del 2017

Oficina del Fiscal General
-
Christopher S. Porrino, Fiscal General
Oficina del Procurador de Fraude en Seguros
- Christopher IU, Procurador Interino
Prensa:
Lisa Coryell
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Ciudadanos:

609-984-5828
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Un quiropráctico del Condado de Bergen es el último acusado cargado en una red de múltiples niveles de fraude en seguro administrada por unos hermanos en el condado de Monmouth
Incluidos en los 12 participantes, sentenciados en el esquema, se encuentran un abogado, un doctor, y 3 quiroprácticos
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TRENTON –El Attorney General Christopher S. Porrino y la Office of the Insurance Fraud Prosecutor (OIFP) hoy anunciaron que un quiropráctor de Bergen County es el último acusado cargado, en una red de múltiples niveles de fraude de seguro administrada por los Colts Neck Brothers Anhuar y Karim Bandy.

Anthony Riotto, 44, quien opera el Riotto Family Chiropractic en Park Ridge, fue cargado por acusación en tercer grado de fraude de reclamos de cuidado de salud en conexión con la red criminal de los hermanos Bandy.

Él es el último acusado cargado en un complejo esquema de fraude en seguro en el que los hermanos Bandy pagaron ilegales “recaderos” para reclutar víctimas de accidentes de auto como pacientes a las facilidades de quiropráctica que controlaban, luego colectando sobornos por referir a las víctimas por servicios médicos y legales proveídos por otros que admitieron culpabilidad en el esquema, incluyendo un doctor, un abogado, y tres licenciados quiroprácticos, un paralegal y un acupunturista licenciado.

“Estamos avanzando en nuestra prosecución con el último acusado en la investigación para parar esta atroz corrupción en las industrias médicas, legales y de seguro de New Jersey,” dijo el Attorney General Porrino. “Continuaremos implementando las leyes de protección de los pacientes para prevenir que sean tratados como ganado vendido a la apuesta más alta.”

“Los pacientes tienen que confiar que las decisiones médicas están hechas en su mejor interés, no en el interés de los criminales que están tratando estafar al sistema de seguro,” dijo el Acting Insurance Fraud Prosecutor Christopher Iu. “Como este caso demuestra, haremos responsables a cualquiera que explota y manipula a los pacientes por ganancias financieras.”

De acuerdo a las alegaciones contra él, Riotto causó que numerosos fraudulentos reclamos fueran remitidos a 5 seguros en conexión con pacientes referidos a MLS Medical, una práctica en Park Ridge especializada en manejo del dolor cuyo dueño era un participante en el esquema criminal de los hermanos Bandy.

Riotto se alega recibió pacientes en su práctica de quiropráctica a través de la red de recaderos ilegales de los hermanos Bandy, luego refiriéndolos a MLS Medical sin decirles que tenían un interés financiero en la práctica. MLS Medical, en retorno, remitieron reclamos a seguros por pacientes sin decirles a los seguros que los pacientes habían sido referidos por un practicante de salud con interés financiero en la práctica.

De la firma criminal que fue expuesta en Abril del 2014, con la imputación de los hermanos Anhuar y Karim Bandy y otros 10 acusados, 12 han admitido culpabilidad y han sido sentenciados. Otros 5 más individuos, incluyendo Riotto, fueron subsecuentemente cargados en conexión con el esquema.

Los hermanos Bandy han admitido que entre Junio 1, del 2009 y Enero 1 del 2014 estos controlaban ilegalmente varias facilidades de quiropráctica a través de varias presuntas “compañías de administración” y “compañías de mercado” cuyo propósito actual era esconder quien eran los dueños. Las regularizaciones de New Jersey de las facilidades de quiropráctica requiere que los dueños de las facilidades de quiropráctica sean licenciados quiroprácticos o médicos; ninguno de los Bandy tiene esos títulos.

Para poder generar ganancias de las facilidades de quiropráctica, los hermanos usaron “recaderos” para traer pacientes de accidentes a las facilidades para que los ficticios dueños pudieran facturar a los seguros por servicios hechos en las facilidades. Una investigación determinó que, a través del esquema, las facilidades de quiropráctica facturaron a las compañías de seguro millones de dólares por servicios que presuntamente preformaron. Los cheques mandados por los seguros fueron depositados en varias cuentas de banco de las facilidades de quiropráctica o de las compañías de administración. Una porción grande del dinero depositado en las cuentas de las facilidades de quiropráctica entonces pagaba a las compañías de administración de los hermanos Bandy.

Los “recaderos” eran pagados hasta $1,000 por cada paciente que ellos reclutaban por tratamiento médico. Una investigación determinó que los “recaderos” obtenían reportes de accidente de vehículos en los cuarteles de las policías locales, bajo la ley de Open Public Records Act, y luego visitaban las casas de las víctimas intentando persuadirlos de que utilizaran los servicios de quiropráctica controlados por los hermanos Bandy. Los “recaderos” recogían a los pacientes de los accidentes de vehículos en sus casas y los conducían a las facilidades de quiropráctica. Una investigación determinó que pagos fueron hechos a compañías incorporadas por Karim Bandy de más de mil referencias de pacientes para tratamiento médico y o como clientes para representación legal.

En Julio del 2015, Anhuar y Karim Bandy admitieron culpabilidad en segundo grado de fraude de seguro y fueron sentenciados a 6 años y medio de términos de prisión que tuvieron lugar en comparecencias en Junio y Julio, respectivamente, de ese año. También se les mandó que pagaran $100,000 de multa y $50,000 de reembolso a las compañías de seguro que pagaron miles de dólares de fraudulentos reclamos durante un periodo de 4 años.

Los siguientes profesionales proveedores de servicios admitieron culpabilidad y fueron sentenciados en el esquema:

  • Dr. Mark Schwartz, D.O., 50, de Park Ridge, dueño de MLS Medical en Park Ridge quien admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de fraude de reclamos de cuidado de salud y fue sentenciado a 3 años de probación y 40 horas de servicio a la comunidad.
  • David Walker, Esq., 58, de Rockaway, un abogado de daño personal quien admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de conspiración y fue sentenciado a 2 años de probación y 40 horas de servicio a la comunidad.
  • Alexandra Gallegos, 55, de Piscataway, una paralegal que recibió un porcentaje de las ganancias de la firma de Walker, remitió reclamos de daños personales de parte de los pacientes- víctimas de accidentes de vehículos. Ella admitió culpabilidad en tercer grado a conspiración y en tercer grado de conspiración al uso criminal de “recaderos” y fue sentenciada a 2 años de probación, 40 horas de servicio a la comunidad, y $5,000 de multa criminal.
  • Edward Formisano, D.C., 55, de Roxbury, un quiropráctico y presuntamente dueño de Eclipse Chiropractic, localizada en Plainfield; Lakewood Chiropractic, localizada en Lakewood; Liberty Chiropractic Center, localizada en Jersey City; y Chiropractic Spine Center, localizada en Perth Amboy. Él admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de reclamos de cuidado de salud y fue sentenciado a 2 años de probación y 40 horas de servicio a la comunidad.
  • Louis Brown, D.C., 65, de Rahway, un chiropractor y presuntamente el dueño de True Healing and Wellness, localizado en New Brunswick; New Century Chiropractic, localizado en Dover; y Wellspring Rehabilitation, localizado en North Plainfield. Él admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado por uso criminal de un “recadero” y fue sentenciado a 2 años de probación y 40 horas de servicio a la comunidad.
  • Gerald Roth, D.C., 69, de Highland Park, un quiropráctor que admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de uso criminal de “recaderos” y fue sentenciado a un año de probación.
  • Sergey Lipschitz, 44, de Morganville, un acupuncturista quien admitió culpabilidad a un cargo en tercer grado de fraude de seguro y fue admitido en el Pretrial Intervention Program.

Los siguientes individuos admitieron culpabilidad a uso criminal de recaderos (en tercer grado) y fueron sentenciados:

  • Cesar Huaman, 48, de Orlando, Fla., quien también reclutó a otros “recaderos” en el esquema, también admitió culpabilidad en tercer grado a conspiración. Él fue sentenciado a 2 años de probación.
  • Estefania Frias, 27, de Plainfield, quien es la novia de Anhuar Bandy, fue sentenciado a 2 años de probación, y 40 horas de servicio a la comunidad, y una multa criminal de $2,000, y otros $2,000 en restitución.
  • Bernardo Neiman, 55, de Elizabeth, fue sentenciado a un año de probación.

Lillian Frias, 55, de Plainfield, quien es la madre de Estefania Frias; Albert Lee Hughes, 35, de Orlando, Fla.; y Anali Rivera, 29, de Somerville, fueron todos admitidos en el Pretrial Intervention Program basado en los cargos de la acusación judicial. Cargos están pendientes contra Rene Lacotera, 39, de Elizabeth, fugitiva por la que hay una orden de arresto.

En el 2004, Anhuar Bandy fue convicto en cargos de crimen organizado, conspiración, y fraude de reclamos de cuidado de salud, y cargos de robo puestos por la Office of the Insurance Fraud Prosecutor. Bandy subsecuentemente sirvió aproximadamente 4 años en la prisión.

La Deputy Attorney Cheryl Maccaroni, Bureau Chief, Private Insurance, representó al Estado poniendo los cargos criminales contra Riotto en Septiembre 8, 2017. Lt. Joseph Waters, Investigator/Analyst Marwa Kashef coordinaron la investigación. Las Detectives Janet Amberg, Amy Carson, Heather Pittman, y la Analyst Bethany Schussler asistieron en la investigación. El Insurance Fraud Prosecutor Iu le dio las gracias a las Special Investigations Units y a los abogados de las siguientes compañías: Allstate, Plymouth Rock, Liberty Mutual, Geico y Travelers; así como al New Jersey Department of Banking and Insurance, a la New Jersey Division of Taxation, y al National Insurance Crime Bureau por su asistencia en la investigación.

El Procurador de Fraude en Seguro Iu anotó que algunos casos importantes han empezado con llamadas anónimas. La gente que esté preocupada con fraude de seguro y tiene información acerca de estafa puede reportarla anónimamente llamando a la línea directa 1‑877‑55‑FRAUD, o yendo al sitio web www.NJInsurancefraud.org. Las Regularizaciones del Estado permiten que se pague una recompensa a una persona elegible que haya proveído información que termine en el arresto, prosecución, y convicción de fraude de seguro.

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