Evan Pescatore, 35, de Highlands, y sus padres Frank Pescatore, 70, y Janice Pescatore, 64, de Asbury Park, fueron cargados en primer grado de conspiración de cometer lavado de dinero, y dos cargos en segundo grado de lavado de dinero en una acusación judicial presentada a un gran jurado del estado ayer.

Evan Pescatore fue también cargado en primer grado de lavado de dinero; y él y su padre fueron cada uno cargado con fraude de seguro, robo por decepción, conspiración de cometer fraude de seguro, y conspiración de cometer robo por decepción, todos los cargos en segundo grado.

El trio se alega se envolvió en un esquema para proveer seguros de vida de altos costos gratis a los solicitantes para obtener comisiones de las compañías de seguros. Dieciocho pólizas –de un valor de $61.5 millones – fueron dadas por 8 compañías de seguro en el alegado esquema.

Este proceso de proveer a los solicitantes/asegurados con un incentivo para aplicar por pólizas de seguro de vida, es conocido como “rebating,” y está prohibido por la industria del seguro así como la ley del estado.

“La familia se alega conspiró en un complot criminal de poner más de una docena de solicitudes de pólizas de seguros fraudulentas que costó a varias compañías de seguros millones de dólares en malas comisiones, descuentos y gratis seguro de corto tiempo,” dijo el Attorney General Porrino. “Aunque el esquema fue complicado, los acusados cuidadosamente desviaron los fondos robados a través de una serie de transacciones que eventualmente terminaron en sus bolsillos.”

“Esto es un complot avaricioso de familia en el que madre, padre e hijo se alega conspiraron a robar más de un millón de dólares de las compañías de seguro,” dijo el Attorney General Porrino. “Los padres se alega, ayudaron a su hijo a llevar a cabo un esquema de rebate ilegal que los ayudó a rellenarse los bolsillos.”

“El fraude de rebate es un problema costoso para las compañías de seguro pero últimamente las víctimas son los consumidores. Estos son los que pagan el precio en la forma de más altos precios de pólizas,” dijo el Acting Insurance Fraud Investigator Christopher Iu. “Estas acusaciones judiciales deben servir como una alerta que no se permitirá que los criminales se enriquezcan robando al sistema de seguro y costando a los consumidores más por las pólizas.”

Según la acusación judicial, Evan Pescatore y su padre “abordaron y reclutaron” 13 solicitantes ofreciendo “seguro gratis” y la opción de vender la póliza en el futuro por ganancias.

Remitiendo o causando remitir solicitudes de seguros de vida, los dos co-conspiradores dijeron a las 8 compañías de seguro que los solicitantes/ asegurados iban a pagar por sus pólizas y que no “seguro gratis” o rebates se habían ofrecido.

De hecho, Evan Pescatore obtuvo préstamos de autos de un prestamista tercero para pagar por las pólizas, las cuales eran entre $15,000 a $582,520, según los procuradores.

La pólizas fueron dadas por AXA Equitable Life Insurance Company, Minnesota Life Insurance Company, Lincoln Benefit Life Insurance Company, Allianz Life Insurance Company of North America, Zurich American Life Insurance Company, Genworth Life Insurance Company, Royal Neighbors of America, y Banner Life Insurance Company.

Cuando las compañías de seguro desembolsaron las comisiones de agentes a Evan Pescatore – más de $3 millones en total – él y sus padres transfirieron o asistieron en transferir los fondos de las comisiones a las fuentes de los préstamos para poder repagar los préstamos de las pólizas de seguro, de acuerdo a la acusación judicial.

Las compañías de seguro también pagaron más de $1 millón a la jerarquía de Evan Pescatore. Por lo menos $500,000 de los fondos de las comisiones que fueron desembolsadas a su jerarquía fueron, se alega, pasadas a Evan Pescatore poco después.

La acusación es solamente una acusación y los acusados son inocentes hasta que se prueben culpables. Cargos en primer grado llevan una sentencia de 10 a 20 años en la prisión del estado y hasta una multa de $500,000. Crímenes en segundo grado llevan una sentencia de 5 a 10 años en la prisión del estado y una multa criminal de hasta $150,000. Crímenes en tercer grado llevan una sentencia de 3 a 5 años en la prisión del estado y una multa criminal de hasta $15,000.

El Deputy Attorney General Kelly Levy y el Assistant Attorney General Robert Grady presentaron el caso al gran jurado. Los detectives Natalie Brotherston, Taryn Seidner, y Matthew Armstrong coordinaron la investigación con la asistencia de la analista Kelly Celenza.

El Procurador de Fraude en Seguro Iu anotó que algunos casos importantes han empezado con llamadas anónimas. La gente que esté preocupada con fraude de seguro y tiene información acerca de estafa puede reportarla anónimamente llamando a la línea directa 1‑877‑55‑FRAUD, o yendo al sitio web www.NJInsurancefraud.org. Las Regularizaciones del Estado permiten que se pague una recompensa a una persona elegible que haya proveído información que termine en el arresto, prosecución, y convicción de fraude de seguro.

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