TRENTON – El Attorney General Christopher S. Porrino anunció que un hombre que robó aproximadamente $298,000 de clientes de sus 2 negocios de ayuda a las deudas fue sentenciado a la prisión hoy. Germaine Theodore prometió a los clientes de TGC Movement en Maplewood y Save My Future en Jersey City reducciones grandes en sus cuentas mensuales, pero en vez les robó el dinero a través de esquemas de Ponzi.
Theodore, 37, de Maplewood, N.J., fue sentenciado a 5 años en la prisión del estado por el Juez de la Corte Superior John Zunic en Essex County. Él admitió culpabilidad ante el Juez Zunic en Abril 24 a un cargo en segundo grado de robo por no hacer la apropiada disposición de propiedad recibida en conexión con TGC Movement. Bajo el acuerdo de culpabilidad, el estado recomendó una sentencia de 7 años en la prisión, pero el juez impuso una sentencia de 5 años.
Theodore admitió culpabilidad en Enero 6 en la Corte Superior en Hudson County a robo en tercer grado en el esquema envolviendo Save My Future. El estado recomendará una sentencia de 4 años por ese cargo, con las dos sentencias ejecutadas simultáneamente. La sentencia de Theodore se ha programado para el Viernes, Julio 21, en Hudson County por la Juez de la Corte Superior Mitzy Galis-Menendez. Él tiene que pagar restitución a los clientes de TGC Movement y Save My Future.
Los Deputy Attorneys General Janet Bosi, Anthony Torntore y Jacalyn Estrada están procesando a Theodore y trataron la sentencia de hoy de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau.
“En vez de entregar la ayuda a las deudas que sus clientes desesperadamente necesitaban, Theodore sin piedad les complicó los problemas robando de ellos,” dijo el Attorney General Porrino. “Estamos mandando a Theodore a la prisión, donde él no puede engañar a ninguno de esos vulnerables consumidores.”
“Esquemas de Ponzi toman muchas formas, pero esta fue especialmente peor porque él se enfocó en víctimas que ya estaban en situaciones económicas malas,” dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “El crimen de cuello blanco como el de Theodore daña a las personas así como a los negocios, como este caso ilustra, y los continuaremos procesando agresivamente.”
La Attorney General’s Office comenzó una investigación civil a través de la Division of Consumer Affairs en Septiembre del 2013 después de recibir quejas de numerosos clientes de Theodore supuesto servicio de pago de cuentas y de reducción de deudas, TGC Movement, Inc., el cual estaba localizado en Springfield Avenue en Maplewood. La Division of Consumer Affairs subsecuentemente refirió el caso a la Division of Criminal Justice para una investigación criminal. La Essex County Prosecutor’s Office y el Maplewood Police Department asistieron a la Division of Criminal Justice en la investigación criminal envolviendo TGC Movement.
La investigación reveló que Theodore reclutó clientes para TGC Movement diciendo que él reduciría las cuentas mensuales por el 35 por ciento. Él les dijo a los clientes que si ellos remitían las cuentas no pagadas a la compañía, junto con el 65 por ciento del balance restante de esas cuentas y un pago, la compañía remitiría los pagos por completo a los a creedores. Theodore y otros empleados de la compañía les dijeron a los presuntos clientes que fondos de un programa del gobierno o inversionistas privados pagaban el restante 35 por ciento de las cuentas del cliente. De hecho, Theodore prontamente dejó de pagar las cuentas de los clientes y en vez les robo los pagos. Desde Mayo del 2013 a través de su arresto en Oct. 15, 2013, él robó aproximadamente $250,000 de más de 200 clientes de TGC Movement. Theodore fue imputado en Feb. 11, 2015 en conexión con TGC Movement.
Después de su arresto inicial en conexión con TGC Movement, Theodore puso fianza, y en o alrededor de Diciembre del 2013, abrió Save My Future en Jersey City. En Agosto del 2014, él fue re arrestado con una citación que lo cargaba con robo relacionado a numerosas quejas de los clientes de Save My Future. La Division of Criminal Justice investigó todas las alegaciones con la asistencia del Jersey City Police Department y la Hudson County Prosecutor’s Office.
La investigación acerca de Save My Future reveló que Theodore usó el nuevo negocio para involucrarse en exactamente el mismo esquema que perpetró con TGC Movement. El nuevo negocio tenía una oficina en la Atlantic Street en Jersey City. Él otra vez les dijo a los clientes que él podía reducir sus deudas por un 35 por ciento. Él les dijo a los clientes que si estos pagaban el 65 por ciento de sus cuentas a Save My Future, además de un pago, la firma arreglaría para que las cuentas fueran pagadas por completo. Otra vez, Theodore rápidamente dejó de pagar las cuentas de los clientes y en vez les robó el dinero. Él robó aproximadamente $48,000 de los clientes de Save My Future. Theodore fue imputado en este caso en Mayo 4, 2015.
Theodore operó las dos compañías como esquemas clásicos de pirámide Ponzi, usando el dinero de clientes nuevos para pagar las cuentas remitidas de los primeros clientes.
El Deputy Attorney General Bosi presentó las acusaciones judiciales a un gran jurado del estado de parte de la Division of Criminal Justice. La investigación y prosecución fueron tratadas de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau por los Deputy Attorneys General Bosi, Torntore y Estrada, ex Deputy Attorneys General Jacqueline Weyand y Frank Brady, Detective Scott Stevens, Detective Mark Byrnes, Detective Roxanna Ordonez-Fresse, Detective James Gallo, Analyst Chrissy Garthwaite-Ratliff, Analyst Kim Geis, y Jennifer Donnell, bajo la supervisión del Deputy Attorney General Michael A. Monahan, quien es Bureau Chief, Sgt. James Scott y el jubilado Lt. Harry Maronpot.
El Attorney General Porrino reconoció la valiosa asistencia de la Hudson County Prosecutor’s Office; del Detective Brian Glasser y otros miembros del Jersey City Police Department; la Essex County Prosecutor’s Office; y el Maplewood Police Department. Él también le dio las gracias a la Division of Consumer Affairs por su investigación civil y referencia.
El Abogado Defensor:
Jonathan L. Gordon, Esq., West Orange, N.J.
Siga la New Jersey Attorney General’s Office en línea en Twitter, Facebook, Instagram & YouTube. Los enlaces a la media social proveídos son para referencia solamente. La New Jersey Attorney General’s Office no apoya ningún sitio web, compañías o aplicaciones que nos son del gobierno. ### |