NEWARK. El Fiscal General Gurbir S. Grewal y la Oficina de Valores de Nueva Jersey, perteneciente a la División de Asuntos del Consumidor, anunciaron la revocación del registro de agente a un corredor de Livingston, al igual que la imposición de una sanción civil monetaria de $100,000 en contra del agente y su compañía NJLI Advisors L.L.C., quienes habrían estafado una pareja de la tercera edad por un monto de al menos $280,000.

Michael Alan Siegel se hizo amigo de esta pareja de la tercera edad, ambos mayores de 80 años, acercándose a ellos mientras atravesaban una situación de salud complicada en su familia. Siegel habría pasado horas durante varias semanas hablando con el esposo acerca del mercado de acciones. Poco después de la muerte del miembro de la familia de la pareja, Siegel convenció a la pareja de transferir sus cuentas de corretaje a un corredor de bolsa con quien Siegel tenía una sociedad. En el Resumen de Penalización y Orden de Revocación emitido por la Oficina el xx de enero de 2018, el Presidente de la Oficina descubrió que Siegel había convencido a la pareja de que le giraran cheques para invertir en contratos de opciones, los cuales él nunca compró, y por el contrario, gastó el dinero en viajes personales y familiares, equipos de sonido de alta gama y restaurantes.

“El comportamiento esbozado por la Oficina en este caso es indignante e irritante”, afirmó el Fiscal General Grewal. “Aprovecharse de una pareja de la tercera edad justo en el momento en que más apoyo y empatía necesitan es vergonzoso. La Oficina hizo lo correcto al asegurar que este agente jamás vuelva a tener la posibilidad de estafar a cualquier persona bajo el disfraz de ser un corredor de valores”.

“A los corredores de valores registrados se les confía el dinero que sus clientes han trabajado con esfuerzo. Violaciones como las que se suponen en este caso deben castigarse con las penalidades más fuertes”, afirmó Sharon M. Joyce, Directora Encargada de la División de Asuntos del Consumidor. “Solo a través de la aplicación contundente de la ley los agentes de gobierno pueden asegurar la integridad de la industria de servicios financieros”.

El Presidente de la Oficina descubrió que, entre julio de 2013 y enero de 2016, Siegel se habría aprovechado de la relación con la pareja al conseguir que ellos le escribieran cheques a título personal para supuestas inversiones en opciones, así como por comisiones por las supuestas inversiones. Adicionalmente, Siegel habría violado las políticas en procedimientos de dos corredores de valores con los que estaba asociado, al aceptar cheques, préstamos y obsequios de parte de la pareja de la tercera edad quienes tenían cuentas con ambas firmas.

Cuando el esposo falleció, Siegel siguió instruyendo a la viuda para que le escribiera cheques para supuestas inversiones en opciones y por comisiones. La viuda contaba con el apoyo de Siegel para sus decisiones financieras, y le confiaba el acceso a sus cuentas de correo electrónico, cuentas bancarias y contraseñas.

“La explotación financiera de personas de la tercera edad usualmente involucra una persona de confianza presente en la vida del adulto vulnerable”, afirmó Christopher E. Gerold, Jefe de la Oficina de Valores. “Si alguien sospecha de la explotación financiera de alguna persona de la tercera edad o adulto vulnerable, es importante que se informe y reporte el caso a la Oficina”.

El Presidente de la Oficina también encontró lo siguiente:

• La pareja había pagado un crédito y el seguro a un vehículo Cadillac SRX SUV modelo 2014 para Siegel, por el cual él estaba obligado, pero no lo hizo, a reportarlo al corredor de valores con quien estaba asociado.

• La viuda apareció como codeudora en un crédito para un vehículo Lexus para la hija de Siegel, y realizó al menos un pago a ese crédito. Siegel estaba obligado, pero no lo hizo, a reportar dicha acción al corredor de valores con quien estaba asociado.

• Además de depositar fondos en sus cuentas personales, Siegel también depositó fondos en las cuentas de NJLI Advisors, L.L.C., empresa en la Siegel aparecía como único propietario, funcionario y director.

Las acciones de la Oficina fueron manejadas por la Jefe Adjunta de la Oficina Amy Kopleton, el Director de Investigaciones Complejas Peter Cole, y la Investigadora Theresa Hendricks de la Oficina de Valores, parte de la División de Asuntos del Consumidor.

La Oficina agradece a los Fiscales Generales Adjuntos Isabella Stempler y Nicholas Dolinsky, de la Oficina del Procurador de Fraude en Seguros, en la División de Leyes, por su apoyo en este asunto.

La Oficina tiene a su cargo la protección de los inversionistas contra fraudes en inversiones, así como la regulación de la industria de valores en Nueva Jersey. Es imperativo que los inversionistas “Verifiquen Antes de Invertir” (“Check Before You Invest”). Los inversionistas pueden consultar información, incluyendo estado de registro e historial disciplinario de cualquier profesional financiero que esté llevando a cabo negocios desde o hacia el estado de Nueva Jersey, comunicándose a la línea gratis de la Oficina dentro de Nueva Jersey llamando al número 1-866-I-INVEST (1-866-446-8378), desde fuera de Nueva Jersey al (973) 504-3600, o visitando el sitio web de la Oficina en www.NJSecurities.gov. Los inversionistas también pueden contactar la Oficina para recibir asistencia o presentar quejas y reclamaciones con respecto a profesionales financieros o inversiones establecidos en Nueva Jersey.

Siga la New Jersey Attorney General’s Office en línea en Twitter, Facebook, Instagram & YouTube. Los enlaces a la media social proveídos son para referencia solamente. La New Jersey Attorney General’s Office no apoya ningún sitio web, compañías o aplicaciones que nos son del gobierno.

###