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Attorney General's Biography
     
 
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Para Publicación Inmediata:
Contacto:
Día 16 de abril del 2018

Oficina del Fiscal General
-
Gurbir S. Grewal, Fiscal General
División de Asuntos del Consumidor
- Kevin Jespersen, Director Interino  
Buró de Valores
- Christopher W. Gerold, Jefe del Buró
División de Leyes
- Michelle Miller, Directora
Prensa:
Lisa Coryell
609-292-4791
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Ciudadanos:

609-984-5828
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Buró de Valores de Nueva Jersey exige que residente de New Brunswick pague $750,000 por vender títulos valores no registrados, vinculados a fraude Ponzi por $1.2 mil millones
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NEWARK – El fiscal general Gurbir S. Grewal y el Buró de Valores de Nueva Jersey, el cual opera dentro de la División de Asuntos del Consumidor, anunciaron hoy que se le exigió a un residente de New Brunswick y a sus compañías pagar $750,000 debido a la venta de más de $7 millones en títulos valores no registrados a inversionistas de Nueva Jersey; se alega que dichos valores estaban vinculados a un fraude estílo Ponzi a nivel nacional por $1.2 mil millones.

Jeffrey Mitchell Isaacs, JB Financial Resources, y entidades relacionadas vendieron los valores no registrados a favor de Woodbridge Group of Companies ("Woodbridge"), a quien la Comisión de Valores y Bolsa de EE.UU. (U.S. Securities and Exchange Commission, "SEC")acusó de operar una estrategia al estílo Ponzi que defraudó a 8,400 inversionistas en todo el país.

El esquema piramidal colapsó luego de que Woodbridge dejó de pagar a los inversionistas y tramitó una declaración de protección bajo el capítulo 11 de la ley de quiebras de EE.UU. el 4 de diciembre de 2017, dos semanas antes de que la SEC presentara cargos contra el grupo de inversionistas de finca raíz basado en California.

Entre 2013 y 2017, Isaacs y sus entidades relacionadas vendieron aproximádamente 88 de los títulos no registrados de Woodbridge, valorados en aproximadamente $7.1 millones, a por lo menos 26 inversionistas de Nueva Jersey. Isaacs recibió aproximadamente $195,000 de parte de Woodbridge por dichas ventas.

"Los fraudes al estílo Ponzi funcionan únicamente cuando individuos sin escrúpulos atraen a víctimas ingenuas a la estafa para su propio beneficio", dijo el fiscal general Grewal. "A fin de proteger a Nueva Jersey de esta clase de fraudes Ponzi, continuaremos tomando medidas contra aquellos que desean perjudicar a nuestros residentes y a nuestros mercados financieros".

Según una imposición de sanción sumaria expedida el día de hoy, el Buró halló que Isaacs, cuyas registraciones como agente y representante de asesor de inversiones fueron suspendidas por el Buró en 2013 debido a prácticas poco éticas o deshonestas, participó como un agente no registrado en la oferta y venta de productos de inversión constituidos como créditos hipotecarios de primer grado ("FCPM", siglas en inglés).

Se detalla en la imposición que Isaacs y sus entidades relacionadas comercializaron los FCPM como inversiones seguras a corto plazo, garantizadas con bienes inmuebles que pagaban una tasa de interés anual de 5 por ciento o más. El hecho era que los títulos de FCPM no estaban registrados ni contaban con garantías, y según lo determinó el jefe del Buró, formaban parte de una supuesta estafa estílo Ponzi por un valor de $1.2 mil millones.

"A pesar de no tener ninguna autoridad legal para vender inversiones en Nueva Jersey, Isaacs vendió los títulos valores no registrados de Woodbridge a inversionistas de Nueva Jersey", dijo Kevin Jespersen, director interino de la División de Asuntos del Consumidor. "Isaacs se benefició descaradamente de esta presunta estafa estílo Ponzi, mientras que los inversionistas que compraron los valores no registrados tienen que enfrentarse ahora al impacto devastador de intentar recuperar sus inversiones".

La entidad Woodbridge, basada en California y que se identifica a sí misma como una compañía urbanizadora de finca raíz de primera clase, presuntamente realizó préstamos en moneda fuerte a urbanizadores, garantizando dichos fondos con hipotecas comerciales y bienes inmuebles. A fin de financiar los supuestos préstamos en moneda fuerte, Woodbridge recaudó fondos de inversionistas por medio de ofrecer FPCM expedidos por entidades vinculadas a Woodbridge, conocidas colectivamente como Woodbridge Funds, y una red nacional de agentes de ventas vendieron los FCPM.

Según la demanda interpuesta por SEC, muchos de los agentes de ventas de Woodbridge en todo el país no tenían ninguna asociación con corredores registrados de valores o con empresas de asesoría en inversiones, y organismos estatales de regulación de valores habían censurado o excluído a varios de ellos.

"Los agentes no registrados se hallan a menudo en el centro de estafas de inversiones, por lo que el Buró alienta encarecidamente a los inversionistas para que revisen y comprueben los archivos de registración de cualquier individuo que ofrezca venderles una inversión”, dijo Christopher Gerold, jefe del Buró de Valores. "Si estos inversionistas hubiesen contactado al Buró para hacer una verificación, se habrían enterado que Isaacs no estaba registrado como vendedor de títulos valores en Nueva Jersey, y dicha información podría haber evitado que se convirtieran en víctimas. A medida que el caso contra Woodbridge procede, continuaremos identificando y responsabilizando a todo individuo que vendió los valores no registrados en esta supuesta estafa estílo Ponzi".

Según el Buró, tanto Isaacs como JMI Associates LLC y JB Financial Resources, sus entidades relacionadas, comercializaron y vendieron en Nueva Jersey los FPCM no registrados, manifestando a los inversionistas por medio de materiales de promoción que los FPCM constituían una "oportunidad creditícia singular que gozaban de un mayor rendimiento y que eran simples, garantizados y más seguros".

Según los materiales de promoción, Woodbridge Funds utilizaba los ingresos devengados de la venta de FPCM para extender préstamos comerciales a prestatarios comerciales terceros.

No obstante, la realidad era que dichos FPCM que Isaacs vendió no eran garantizados inmediatamente. En algunos casos, no se extendía los préstamos a los prestatarios hasta semanas o incluso meses después de que Isaacs vendiera los FPCM a inversionistas.

Isaacs, JMI Associates LLC, y JB Financial Resources (a través de Isaacs) también manifestaron a los inversionistas que no había ningún costo de transacción relacionado con los FPCM, ni que tendrían que pagar comisiones de ventas. Contrariamente a esta declaración, el Buró halló que se le pagó una tarifa a Isaacs, ya sea directamente o a través de JMI Associates LLC y JB Financial, por cada FPCM que vendían.

Asimismo, el jefe del Buró halló que Isaacs, JB Financial Resources, y 83 Delafield St., LLC, otra entidad relacionada, ofrecieron valores no registrados que estaban a la venta a manera de pagarés expedidos por 83 Delafield St., LLC ("Delafield LLC").

Según Isaacs, la inversión mínima requerida en algunos de los FPCM que Woodbridge Funds expedía era de $25,000. En el caso de algunos clientes de Isaac que no podía o no deseaban invertir $25,000, Isaacs empleaba a Delafield LLC para facilitar inversiones de menor cuantía en los FPCM expedidos por Woodbridge Funds.

A fin de cumplir con la cantidad mínima requerida para la inversión en los FPCM, Isaac indicaba a los inversionistas que remitieran cheques a Delafield LLC. Acto seguido, Isaacs agrupaba los fondos de los inversionistas, y Delafield LLC le compraba a Woodbridge Funds dichos FPCM, bajo su propio nombre, a favor de aquellos pequeños inversionistas. Luego, Woodbridge Funds pagaba el interés a Delafield LLC, y dicha entidad, a su vez, enviaba pagos de interés a los inversionistas.

Por lo menos unos seis inversionistas de Isaacs, JB Financial Resources y Delafield LLC remitían dinero a Delafield LLC. A su vez, Delafield compraba por lo menos cuatro FPCM utilizando los fondos de dichos inversionistas. Woodbridge Funds mencionaba a Delafield LLC en los documentos de los FPCM, sin hacer ninguna referencia los inversionistas de Delafield LLC.

A fin de proporcionar pruebas a los inversionistas sobre la inversión en Delafield LLC, y a su vez en los FPCM, Isaacs creó un pagaré para los inversionistas de Delafield LLC que consistía en copiar el pagaré provisto por Woodbridge Funds como parte de los documentos de los FPCM. Según Isaacs, lo hacía para que el inversionista tuviera "algo tangible que pudiera llevarse consigo a casa".

La medida tomada por el Buró fue dirigida por Amy Kopleton, jefe adjunta del Buró, Rudolph Bassman, jefe de Fiscalización, y Delfin Rodriguez, funcionario/a legal del Buró de Valores en la División de Asuntos del Consumidor.

El Buró agradece a Victoria Manning, jefe de sección/fiscal general adjunta, a los fiscales generales adjuntos Katherine A. Gregory, Elisabeth Juterbock, y Nicholas Dolinsky de la Sección de Procesamiento Jurídico por Fraude de Títulos Valores, en la División de Leyes por su ayuda en este asunto.

El Buró tiene la responsabilidad de proteger a los inversionistas contra el fraude y de regular la industria de títulos valores en Nueva Jersey. Es vital que los inversionistas "verifíquen antes de invertir". Todo inversionista puede obtener información sobre cualquier profesional financiero que haga negocios desde o hacia Nueva Jersey, incluyendo el estado de su registración y cualquier antecedente disciplinario, por medio de llamar al Buró al número estatal gratuito 1-866-I-INVEST (1-866-446-8378), o desde el exterior de Nueva Jersey al (973) 504-3600, o por medio de visitar el sitio web del Buró, www.NJSecurities.gov. Los inversionistas también pueden contactar al Buró para recibir ayuda, o para plantear problemas o quejas relacionadas con profesionales financieros o inversiones en Nueva Jersey.

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