TRENTON — El Departamento de Banca y Seguros de Nueva Jersey ordenó hoy a las compañías de seguros, instituciones financieras y otras entidades que regula cumplir plenamente con las sanciones impuestas a Rusia y Bielorrusia por parte de los Estados Unidos. La directiva sigue la Orden Ejecutiva No. 291, emitida el 2 de marzo por el Gobernador Phil Murphy que ordena al departamento tomar medidas en respuesta a la invasión de Rusia a Ucrania.
“Nuestra Administración se compromete a utilizar la ley en toda su extensión para garantizar que Rusia rinda cuentas por su brutal invasión y no provocada a Ucrania”, dijo el gobernador Murphy. “Este boletín deja en claro que esperamos que todas las entidades reguladas y autorizadas por el Departamento de Banca y Seguros cumplan con las sanciones y restricciones impuestas a la Federación Rusa y Bielorrusia por parte de la Administración Biden”.
En cumplimiento de la Orden Ejecutiva 291, el departamento también ordenó a las entidades reguladas monitorear en tiempo real, todas las comunicaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, en inglés) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y otras agencias federales para mantenerse al tanto de los últimos desarrollos y garantizar el cumplimiento de las restricciones impuestas a Rusia y Bielorrusia. El departamento también aconsejó a las entidades reguladas evaluar sus sistemas de riesgo cibernético y tomar las medidas apropiadas para mitigar dicho riesgo, dado a que la invasión rusa a Ucrania eleva significativamente el riesgo para el sistema cibernético en el sector financiero del país.
“Nueva Jersey apoya a Ucrania contra la agresión no provocada que ha resultado en devastación, sufrimiento humano y las pérdidas innecesarias de vidas. Bajo el liderazgo del gobernador Murphy, el estado está tomando medidas para responsabilizar a Rusia frente a esta invasión ilegal e inmoral. También es necesario garantizar que las instituciones financieras que operan en nuestro estado estén protegidas contra los mayores riesgos a consecuencia de la invasión”, dijo la comisionada Marlene Caride.
Además de acciones específicas relacionadas con el cumplimiento de las sanciones de EE. UU. y la protección contra amenazas cibernéticas, el boletín emitido por el departamento instruye a las entidades reguladas a tomar medidas adicionales para revisar, identificar y mitigar otros tipos de riesgos derivados de la invasión rusa a Ucrania.
Específicamente, el boletín orienta y recuerda a las partes reguladas lo siguiente:
Bancos
El departamento recuerda a las entidades reguladas y a los titulares de licencias, contar con normas, procedimientos y procesos para implementar los controles internos necesarios de capacitación, evaluación de riesgos, pruebas y auditorías adecuadas en relación con su perfil de riesgo, e informar de inmediato a FinCEN dentro del Departamento del Tesoro de EE. UU. y a las agencias del orden correspondientes sobre cualquier actividad sospechosa. Es de particular importancia en este momento asegurarse que las transacciones de capital por medio de los transmisores de dinero estén adecuadamente supervisadas e identificadas las personas, entidades y países designados a las sancionados por la OFAC. Los transmisores de dinero que envíen y reciban de bancos corresponsales o que paguen a través de cuentas ubicadas en Rusia o Bielorrusia deberán presentar un informe al departamento, dentro de los 30 días, y debe incluir una evaluación del impacto de las sanciones actuales y un plan de implementación para ser abordadas.
Aseguradoras
Los ataques de Rusia contra Ucrania podrían afectar riesgos que incluyen el riesgo del mercado, crédito y liquidez, riesgo cibernético y operativo, y riesgos estratégicos entre otros. El departamento espera que los riesgos se mitiguen mediante un proceso de manejo de riesgo completo y que sea supervisado por líderes y juntas directivas de entidades de seguros que están autorizadas para hacer negocios en Nueva Jersey, y que los riesgos materiales serán identificados e informados al departamento. Se recuerda a las entidades reguladas su obligación de identificar y tramitar activamente los riesgos y participar activamente con el departamento, según sea necesario.
Oficina de cumplimiento
El boletín del departamento también establece que, en virtud a varias leyes estatales, el departamento puede suspender o revocar licencias, permisos, matriculas y certificaciones de empresas, incluso compañías que pertenecen o están controladas por el gobierno de Rusia, Bielorrusia, o sus materiales, y empresas que invierten directamente en dichas empresas.
El boletín emitido se puede encontrar aquí.
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